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保险经纪人考试大纲之保险经纪实务考试大纲

2016-03-30 16:15 【 】【我要纠错】  来源:职业培训教育网整理

保险经纪人考试大纲之保险经纪实务考试大纲:

一、保险经纪人概述

(一)保险经纪人的概念

保险经纪人的定义;保险经纪人的组织形式;保险经纪人的产生与发展。

(二)保险经纪人的特点及分类

保险经纪人的特点;保险经纪市场的特征;保险经纪人的主要分类。

(三)保险经纪人的作用

保险经纪人的宏观作用;保险经纪人的微观作用。

二、保险经纪业务运作

(一)保险经纪业务内容

保险经纪业务范围;财产保险经纪业务;人身保险经纪业务;再保险经纪业务

(二)保险经纪业务程序

展业宣传;确定客户基础,签订委托协议书;提供防灾防损,风险管理与咨询;制定保险方案;询价并确定最终保险人;投保实务操作;协助索赔;客户关系管理。

(三)保险经纪人对保险人的选择与评估

保险经纪人对保险人的评估;对保险公司财务稳定性的评估

三、保险经纪机构的监管

(一)保险经纪机构监管概述

监管目标和监管主体;监管手段;监管方式。

(二)机构监管

设立监管;变更和终止监管。

(三)资格监管

从业资格和执业证书;高级管理人员任职资格监管。

(四)经营规则和监督管理

经营规则;监督管理。

(五)保险经纪机构的法律责任

保险经纪机构的行政责任;保险经纪机构的民事责任;保险经纪机构的刑事责任。

四、保险经纪从业人员职业道德与执业操守

(一)职业道德概述

职业道德的含义;职业道德的特征。

(二)保险经纪从业人员职业道德的基本要求

守法遵规;诚实信用;专业胜任;勤勉尽责;友好合作;公平竞争;保守秘密。

(三)保险经纪从业人员的执业操守

执业准备;执业过程;执业活动的重要方面。

五、风险管理基础

(一)风险概述

风险的含义;风险的种类;风险的特征

(二)风险与保险

风险的构成要素;风险与保险的关系;大数法则在保险中的应用。

(三)风险管理

风险管理的含义和历史演变;风险管理的目标和范围;风险管理的成本;风险管理的方法。

(四)风险管理过程

风险识别;风险估测;风险评价;选择风险管理技术;评估风险管理效果。

六、个人和家庭风险管理

(一)个人和家庭风险管理实务

风险的识别和估测;运用非保险工具进行风险管理;运用保险工具进行风险管理。

(二)个人和家庭风险管理案例

家庭基本情况分析;风险管理分析。

七、企事业单位风险管理

(一)企事业单位风险管理实务

风险的识别;风险的估测;运用非保险工具进行风险管理;运用保险工具进行风险管理。

(二)企业风险管理案例

案例一:某音乐剧的风险管理案例;案例二:某广告公司团体投保案例;

八、保险业务风险管理

(一)保险业务风险管理概述及流程

保险业务风险;保险业务风险管理流程。

(二)我国保险公司保险业务风险管理

保险公司整体风险管理概述;我国保险业务风险管理中存在的问题;保险业务风险管理现状对我国保险业发展的影响。

(三)再保险业务风险管理

再保险业务风险管理概述;再保险整体风险管理的主要技术;再保险分出业务的风险管理;再保险分入业务的风险管理。

九、市场营销基础知识

(一)市场营销概述

营销的基本概念;市场营销管理;市场营销信息系统与营销调研;市场营销环境。

(二)市场细分与目标市场选择

市场细分的基本概念;市场细分的步骤;目标市场选择策略。

(三)市场营销战略与策略

市场营销战略;市场营销策略

(四)保险营销概述

保险营销的基本概念;保险产品定价与客户管理;保险营销战略与策略;保险营销渠道。

十、财会基础知识

(一)会计核算基础

会计的定义与作用;会计核算的基本前提;会计要素与会计等式。

(二)会计核算的一般过程

会计科目的设置;借贷记账法。

(三)财务会计报告

财务会计报告的编制要求;资产负债表;利润表;现金流量表;利润分配表。

(四)财务管理

财务管理概述;保险公司的财务管理。

十一、税收基础知识

(一)税收概述

税收的定义;税收的特征。

(二)税制要素

税制的基本要素;税制的其他要素。

(三)税收体系

税收分类;我国现行税收体系。

(四)保险企业相关税收

营业税;印花税;企业所得税;外商投资企业和外国企业所得税;个人所得税。

十二、金融基础知识

(一)金融基本概念及范畴

货币与信用;货币市场与资本市场;金融工具;证券定价。

(二)金融机构和金融市场

银行体系;非银行金融机构;金融市场的分类;金融市场的功能。

(三)利息与利率

利率的含义与种类;利率的作用;利率风险。

(四)外汇与汇率

外汇基本概念;外汇市场与汇率制度;汇率的决定;汇率的作用与汇率风险。

十三、法律基础知识

(一)民事法律制度

民法的一般规定;民事主体制度;代理制度;民事责任概述。

(二)合同法概述

合同法的一般规定;合同的订立及效力;合同的履行及违约责任;合同的变更、转让及终止;相关合同类型。

(三)保险法概述

保险法的概念及适用;保险合同与相关责任;保险市场经营与规范。

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